进入2006年，当银行那个醒目的标语走进我们的生活，这种情况在中国已悄然发生变化。从中央到地方，中国的反洗钱监管机构将在今年完成整合：原先属于外管局的反洗钱职能都将并入同级人民银行。4月25日，反洗钱法草案首次提请十届全国人大常委会第二十一次会议审议。如果常委会委员对这个法律草案审议中没出现重大分歧，极有希望在8月三审后付诸表决通过。在反洗钱法草案里规定，反洗钱信息中心归中国人民银行领导，在人民银行领导之下，具有依法独立行使有关反洗钱信息方面的职权。
俞光远解释:“反洗钱信息中心在反洗钱工作机制里面起了很重要的核心作用。因为它是预防和打击洗钱犯罪的桥梁和纽带。其主要的职责是接收、分析、移送反洗钱信息，包括可疑交易信息。”在目前连“洗钱”定义都有待定论的中国，通过国内立法对“洗钱”定义、洗钱交易甄别标准、大额和可疑支付交易报告以及金融机构反洗钱义务等作出系统的法律规范，显然是一个社会的迫切期待。
你认为《反洗钱法》出台以后，能带来的最大改变是什么？
黄苇町:作为一个反洗钱的专项法规的出台，把我们反洗钱的活动从法律上拉升到一个更高的层面。第一，对打击洗钱犯罪更加有法可依。第二，提高全社会对反洗钱义务的认识，对洗钱活动有一个遏制作用。我认为在大的框架出台后，下一步要推动具体法规的完善，这是从立法角度看的；从执法角度看，反洗钱网络的建设会加强。反洗钱本身是一个大网络，要靠各个部门，结合各个环节的共同努力才能遏抑洗钱活动。
有消息指，从中央到地方，中国的反洗钱监管机构将在今年完成整合：原先属于外管局的反洗钱职能都将并入同级人民银行。中国将形成一个怎样的网络，最终遏制洗钱犯罪？
黄苇町:我觉得这样，银行是反洗钱活动中的一个重心部分。大量的现金活动，一些较大的洗钱活动往往是通过银行进行的。在《反洗钱法》出台后，对银行、证券、房地产，还有其他像娱乐业等部门都会有更高的要求。它对促进非经营机构的反洗钱有促进作用，还可以促进专门行业的反洗钱办法出台。当然，这还需要有个过程。
反洗钱法起草工作组组长俞光远说过，在制定法律的时候，对“洗钱”的科学界定是一个难点。你觉得“洗钱”应该怎么界定？
黄苇町:反洗钱问题不只是金融的问题，不仅是银行，包括像股票、证券市场、房地产市场等也有洗钱活动，还有非经营机构的洗钱活动，非法机构的洗钱活动，都在我们身边。实际上，大家对于“洗钱”的问题，认识不太相同。洗钱首先是非法所得，是黑钱。黑钱通过洗钱的办法来掩盖其真实的来源。这是洗钱最根本的。
今天我在网上新闻看到一条新闻，说是“科研经费洗钱”，内容是什么呢，无非是把一部分科研费剥离开来用到别的地方去，这只能说是挪用。这样说“洗钱”就不是很对，他们理解是什么？把钱通过各种名义弄到自己手里，就是洗钱了。“洗钱”首先搞清楚的，它是上游犯罪，本身钱是黑钱。黑钱通过洗钱的手段把它洗白，掩盖它的真实来源，使它变成一种貌似合法的收入——我觉得现在社会上大家一谈洗钱就把它泛化了，什么都在洗钱。而且不是一个地方出现这种情况，出
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基本信息- 作者：佚名
- 来源：不详
- 阅读：
- 时间：2006-11-30
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